Для чего нужен личный финансовый план?
За 2020 год в России открыли брокерские счета почти 5 млн новых физлиц. Люди понимают, что в сегодня, чтобы обеспечить свое финансовое будущее, инвестирование – это практически необходимость. Они открывают брокерский счет, и в лучшем случае, покупают 1-2 акции известных компаний наугад, либо вообще ничего не покупают.
Но это неправильный подход. Начинать нужно совсем с другого. Перед инвестированием крайне важно оцифровать свои финансовые цели. Затем нужно соотнести свои текущие возможности с целями и простроить стратегию. Это называется личный финансовый план.
Если представить, что каждая компания в мире – это дерево, то весь рынок инвестиций – это огромный лес с опушками, болотами и тропинками. Чтобы случайно не угодить в болото и точно понимать, к чему хочешь прийти, нужна карта с отметкой конечной точки и маршрута. Ваш финансовый план – это ваша подробная карта в этом лесу.
Из чего состоит личный финансовый план?
🔹 Анализ ваших личных финансов и финансовых ресурсов
🔹 Определение и оцифровка финансовых целей
🔹 Изучение инвестиционных корзин и инструментов
🔹 Формирование индивидуального инвестиционного портфеля
🔹 Изучение нюансов налогообложения и регулирования фондовых рынков
Сделайте первый шаг!
Сейчас я учусь в школе финансовых советников (сразу в двух разных), и в рамках обучения я буду проводить консультации по составлению личного финансового плана. Для вас это возможность абсолютно бесплатно (1 часть бесплатна, 2 часть за символическую плату) составить свой личный финансовый план с квалифицированным финансовым советником. На вас будет работать весь штат финансовых советников 2-х разных организаций.
Сегодня я готов взять 4-х клиентов на составление личного финансового плана.
Первая встреча абсолютно бесплатна и даст вам полное понимание своих финансовых целей и своих возможностей. Длительность встречи от 20 мин до 1,5 ч. Формат – онлайн.
Чтобы записаться на первую встречу, прямо сейчас напишите мне в личку «Хочу бесплатную консультацию». И мы договоримся, в какое время и день проведем встречу.
#финансовыйсоветник #финансовыйплан #финансовыецели #инвестирование
